のお客様の声
埼玉で資産運用に詳しいファイナンシャルプランナーです
埼玉県さいたま市でファイナンシャルプランナーを営み、お客様から資産運用やライフプラン、確定拠出年金などのご相談を承っています。また、ご相談以外に金融教育セミナーも開催しており、企業様を対象に、従業員様に向けた確定拠出年金セミナーや金融教育研修を行い、制度の概要や投資信託・金融商品についてのご理解を深めていただいています。
一般のお客様向けには「ライフプラン講座」などの金融教育セミナーで、NISAやiDeCo、投資信託などの説明を行い、参加したお客様の金融リテラシー向上にお役立ていただいています。
埼玉でお客様目線で対応するファイナンシャルプランナーです
ファイナンシャルプランニングとは、人生の夢や目標を叶えるためにライフステージごとに必要となる資金を総合的に考えて、経済的な面から目標達成に導く方法のことを言います。ファイナンシャルプランナーは「暮らしとお金」にまつわる住宅ローン、教育資金、不動産、金融、保険、年金制度、税制などの幅広い知識を基に、お客様の抱える様々なお金にまつわる問題について、お客様と一緒に考えて夢や目標が叶うようにサポートする「お金の専門家」です。
具体的には、お客様のライフスタイルや価値観、家族状況や収支の状況、資産や負債、保険の加入状況などのあらゆる情報を集めて現状分析を行い、お客様のこれからの人生に対する考え方や想定しているライフイベントなどを考慮して、ライフプランを設計し実現に向けた具体的な方法を策定、実行中のフォローなどを通じて目標達成に向けたサポートをします。お客様の目線で豊かな暮らしづくりをお手伝いします。
埼玉で金融リテラシーの高いファイナンシャルプランナーです
日本の金融リテラシー(金融に関する知識・理解度)は諸外国に比べて著しく低く、特に、学校における金融教育は深刻で、「子供にお金の話をするものじゃない」という良く聞く話も楽観視はできず、金融に関する教育水準は諸外国に比べて大きく後れを取っているという現状があります。知らなくても良いことは世の中にはたくさんありますが、こと「お金」については直接ご自身の損得に直結しますので、知らないより知っておいた方が良いのではないでしょうか。
お金のプロとして、お客様に金融に関するアドバイスを行い「知らなくてもったいない」を無くすことを努めています。一例として、NISAやiDeCoなどの税制優遇制度のご説明や、投資信託の仕組みの解説などで、有効に資金を運用・形成するためのコンサルティングを行っています。このような活動で、お客様の資産形成をサポートするとともに、金融リテラシー向上に貢献することを目指しています。
埼玉で確定拠出年金が得意なファイナンシャルプランナーです
埼玉県さいたま市でファイナンシャルプランナーの事務所を2020年に開業し、近郊のお客様からの資産運用やライフプラン、確定拠出年金などのご相談をお受けしており、特に企業様に向けて、企業型確定拠出年金のシステム導入をお手伝いすることに力を入れています。企業型確定拠出年金は、「会社が拠出し従業員が運用する」という特徴を持っており、老後の資産形成を目的として受け取りは原則60歳以上という仕組みを持った制度です。
企業型確定拠出年金の掛金は法人税の損金となる一方で、個人の所得には含まれず、社会保険料の基となる報酬にも含まれません。また、運用益は非課税で、受け取り時も控除を受けられるなど税制面でも優遇されています。退職金の積み立て手段としての利用や福利厚生の充実を目的としての利用など、企業様にとってもメリットの大きい制度です。金融のプロのノウハウとネットワークで企業型確定拠出年金の導入を後押しします。
