ファイナンシャルプランナーのノウハウで資産運用を応援
金融に関するアドバイスを通じて金融リテラシー向上に貢献します
埼玉県さいたま市でファイナンシャルプランナーを営み、個人のお客様や企業様からの資産運用やライフプラン、確定拠出年金などのご相談をお受けして、金融のプロとしてのアドバイスや金融商品のご紹介、アフターフォローなどのサービスをご提供しています。
住宅は不動産会社、ローンは銀行、資産運用は証券会社、保険は保険会社というように、多くの方が相談先を別々に考えていますが、これら全てを一括してお受けできるのがファイナンシャルプランナーの強みです。国家資格を持つ専門家がお金に関わることをトータルでサポートします。
お客様のニーズに添ったライフプランニングで夢を叶えるお手伝い
長い人生において「お金の問題」が大事だということは誰もが分かっていることで、例えば、結婚や出産、マイホーム取得や子供の進学など、少し考えただけでも「大きなお金」が必要な場面は数々思い付きます。しかしながら、それぞれの場面で必要な「お金」は何となく分かっていても、具体的なイメージやそれに向けてあらかじめ準備をすることは、なかなか難しいのではないでしょうか。
ファイナンシャルプランナーによるライフプランニングは、お客様の人生を具体的に設計することで将来に対する希望や不安の「見える化」を図り、目標に向けてやるべきことを決めるという作業です。例えば貯金にしても「何のためにどれくらい貯金するか」と目標が決まれば実現可能性が高まります。このようにして、ライフプランニングで夢を叶えるお手伝いをします。
金融の専門家としてのアドバイスで資産運用・資産形成をサポート
iDeCo(イデコ)やNISA(ニーサ)と聞いて、「名前は知っているけど中身は知らない」「違いが分からない」というお客様も少なからずいらっしゃるのではないでしょうか。両方とも政府が「貯蓄から投資へ」の流れを促すために作った制度ですが、iDeCoが「年金」を目的としているのに対しNISAは「投資」を目的としており、取り扱える金融商品や運用期間、受け取れる時期などに違いがあります。
また、両方とも税制面で優遇されている制度であり投資方法によっては運用益で利益も期待できるため、活用することで資産運用・資産形成に有利な制度となっています。金融の専門家としてiDeCo・NISA(つみたてNISA)の説明、金融商品の解説、資産運用・形成計画の策定などを通じて、お客様の資産運用・資産形成をサポートします。
金融のプロが企業型確定拠出年金導入を検討中の企業様をサポート
2020年の企業型確定拠出年金の導入企業数は36,400社を超え、加入者数も740万人を超える状況になっています(出展:厚生労働省・確定拠出年金施行状況2020年5月31日現在)。これから新しく企業型確定拠出年金を導入しようとお考えの企業様も多いのではないでしょうか。企業型確定拠出年金の導入は、法人税や社会保険料の削減・圧縮ができるほか、福利厚生の充実や従業員様の老後の資産形成を支援できるなど企業様に取ってもメリットの多い制度です。
FP兼独立系ファイナンシャルアドバイザー(IFA)として、企業型確定拠出年金のシステム導入支援と従業員様向けの金融教育セミナーをトータルでサポートします。投資に不慣れな事業主様・従業員様も、金融教育セミナーでしっかりフォローしますので、安心してご依頼いただけます。
